Стейблкоины что это такое простыми словами, список популярных монет, разновидности и перспективы развития

В таком случае доллар выступает залогом, удерживающим курс цифровой монеты. Большинство стабильных монет (например, USDT, USDC, DAI) доступны на всех основных криптовалютных биржах, а также на децентрализованных биржах, таких как PancakeSwap или Uniswap. Например, стейблкоин стоимость в один доллар обеспечивается двумя долларами. Задача этих токенов – создать некий баланс между преимуществами децентрализации в то время как криптовалютные резервы абсорбируют эффект от рыночной волатильности.

Самый популярный из существующих децентрализованных стейблкоинов, DAI на блокчейне Ethereum, запущен в 2017 году. Привязка к доллару США поддерживается рыночными и техническими механизмами на основе смарт-контрактов, реализующих алгоритм стабилизации цены. Поэтому стейблкоины этого типа и получили название «алгоритмических». Многие криптовалюты находятся в очень сложных системах. По крайней мере, они кажутся довольно сложными для людей, не принадлежащих к криптовалютному миру. Однако стейблкоины, обеспеченные фиатом, просты, и поэтому они выглядят привлекательно.

Если в этой сфере вы являетесь новичком, то можете допустить массу ошибок, которые способны привести не только к большим убыткам. Но также и много заработать, если придерживаться определенных правил. Однако присутствуют такие же риски, как держать деньги на счете в банке. Кроме этого, биржи часто подвергаются хакерским атакам, блокируются финансовыми регуляторами.

В чем различия между видами стейблкоинов?

В то же время не стоит забывать о том, что популярность стейблкоинов в любом случае зависит от традиционных криптовалют. Если интерес людей к данной сфере внезапно угаснет, даже самые перспективные проекты отойдут в историю. Стейблкоины могут внедриться в сферу купли/продажи недвижимости за счет проведения смарт-контрактов. Данный метод расчета избавит обе стороны от бумажной что такое стейблкоины волокиты и временных затрат на проведение банковских операций. Если же на крипторынке произойдет тотальный обвал, и цена поддерживающего актива снизится до критический отметки, поддерживаемый коин «самоликвидируется». По этой причине в качестве залоговой крипты выбираются популярные активы, которые успели закрепиться на высоких позициях (Биткоин, Эфириум, Лайткоин, Деш).

Это значит, что на ETH стоимостью $130 можно получить DAI на $100. Это тоже стейблкоин регулируемой инфраструктурной блокчейн-платформы Paxos Trust Company. За хранение физического золота, которым обеспечен стейблкоин, отвечает американская частная охранная компания Brink’s.

• Из-за практического использования и большой рыночной капитализации к стейблкоинам начинают присматриваться регуляторы.
• Именно активы, созданные на базе блокчейна и привязанные к привычным ценностям, являются универсальным переходным звеном.
• Некоторые стейблкойны привязаны к другим активам в соотношении 1 к 1.
• Например, вы можете приобрести токены с привязкой к доллару, евро, иене и даже золоту и нефти.
• Следующий шаг – интеграция со всеми активами физического мира.

Большинство самых используемых стейблов привязаны к курсу доллара США и евро. Стейблкоины (в переводе «стабильные монеты») — это тип цифровой валюты, привязанной к более стабильному активу (доллары США, евро, драгоценные металлы и др). Они были созданы для управления колебаниями цен в цифровых активах и поддержания их фиксированной стоимости. И, как и с основными криптовалютами, в основе их лежит именно блокчейн – система, внутри которой «ходит» стейблкоины, работающие на основе децентрализованной технологии. Изучая стабильные монеты, всегда обращайте внимание на то, чем они обеспечены. Некоторые стабильные монеты имеют различное обеспечение, в то время как другие технически не имеют никакого обеспечения вообще.

Надежность стейблкоинов

Они являются универсальной единицей расчета, удобны для торговли, хранения капитала и защиты инвестиционного портфеля от волатильности криптовалют. Несмотря на очевидные недостатки и промахи в реализации, многие криптоэнтузиасты уверены, что стейблкоины ждет большое будущее. В частности, некоторые эксперты считают, что они могут стать удобным инструментом для совершения сделок с недвижимостью или ценными бумагами. Центробанки многих стран продумывают план выпуска цифровой валюты, с помощью которой будет создана стабильная, контролируемая и безопасная денежная система.

Для использования вне биржи – на IMM маркетах, платформах и фарм-проектах – лучше использовать децентрализованные коины. Обеспеченные фиатом и лицензированные коины полностью централизированы и могут быть заморожены через смарт-контракт – даже если они находятся на вашем кошельке. Получается, что при использовании централизованных коинов вас ждут такие же риски, как с фиатными валютами в банках. Самый известный – USDC, выпускаемый компанией Circle на базе разных блокчейнов. Каждый USDC подкреплен фиатным долларом, который лежит на одном из банковских счетов компании. То же самое касается других подобных монет – USDT, TUSD, и похожих.

Он управляется сообществом MakerDAO, которое владеет токеном управления MKR. Его можно использовать для создания предложений по изменению проекта и голосований. DAI имеет чрезмерное обеспечение для смягчения волатильности, и пользователи входят в обеспеченные долговые позиции для управления обеспечением. Фиатнообеспеченные стейблкоины хранят в резерве фиатную валюту, такую как USD или GBP. Например, каждый BUSD обеспечивается одним реальным долларом США.

В чём преимущества стейблкойнов?

Основное отличие необеспеченного СК от остальных альткоинов состоит в том, что эмитент поддерживает некоторый уровень ликвидности в платежной системе, периодически нейтрализуя скачки курса СК. Каждый может контролировать блокчейн, поэтому необходимости в аудиторах нет. Точного или официального определения, что такое стейблкоин (далее по тексту – СК) (от англ. stable — стабильный, фиксированный) пока еще нет.

Более того, он не был полностью протестирован на рынках. Проще говоря, BTC, ETH и другие криптовалюты постоянно меняются в цене, за сутки рынок может как вырасти на пару процентов, так и упасть. А стабильные монеты подвержены меньшему колебанию курсов, так как привязаны к чему-то определенному. Tether – один из самых известных стейблкоинов, привязанный к доллару и с рыночной капитализацией, превышающей на сегоднящний день 4 млн долларов.

По сути, они выступают связующим звеном между традиционными криптовалютами и фиатом, принося нотку стабильности в технологии блокчейн. Если цена AMPL более чем на 5% выше или ниже базовой цены в долларах, то она увеличит или уменьшит оборотное предложение в попытке подтолкнуть цену обратно к 1 доллару. Стейбл-коины — это криптовалюты, которые утверждают, что они обеспечены фиатными валютами – долларами, фунтами стерлингов, шекелями, рублями и т.д. Эмитируются частными компаниями либо государством (Цифровые Валюты Центральных Банков). Развитие национальных цифровых денег упростит торговлю, если их позволят использовать на криптовалютных рынках. Частные компании часто терпят провал, пытаясь смоделировать соответствие фиатной валюте , либо испытывают проблемы с отчётностью всего объема обеспечения .

Поэтому стейблкоины частных компаний, такие как JPM Coin и Libra, вызывают серьезные опасения у регуляторов. Ниже можно видеть, что пара TUSD/USDT на бирже Binance невероятно ликвидна — с несколькими миллионами долларов наличной ликвидности, доступными в пределах 1-процентного отклонения цены. Tether — абсолютный лидер рынка стейблкоинов по объему выпущенных средств и ежедневным транзакциям. Еще один существенный фактор состоит в том, что USDT занял серьезную нишу в реальной экономике. Например, в пересылке денег рыночными торговцами из Москвы в Китай и международных переводах во множестве других стран. Мгновенные переводы, низкие комиссии и отсутствие процедур KYC/AML на многих биржах делают классические стейблкоины очень удобным инструментом.

Но далеко не всех пользователей привлекают настолько рискованные инвестиции. Многие хотят куда больших гарантий, нежели популярность монеты или благоприятный новостной фон. Транзакции в стейблкоинах анонимны и защищены, а также не подвержены скачкам курса – это плюс. Минус в том, что по той же причине заработать на курсе не получится.

В чем преимущества стейблкоинов?

Потому стоит доверить данную работу исключительно профи, которые обладают определенным набором знаний, как и достаточный технический потенциал. Однако позиции стейблкоина напрямую зависят от ситуации с активом, который его подкрепляет. Например, если доллар подорожает, повысится и ценность привязанной к нему монеты.

Это значит, что их курс колеблется не так часто и сильно. С другой стороны, такое положение дел еще не гарантирует полной безопасности. Эти монеты https://boriscooper.org/ относительно новы, потому вкладываться в них следует с большой осторожностью. Пользователи имеют право знать, как и чем обеспечен стейблкоин.

USD Coin (USDC)

USD Coin входит в 20 лучших криптовалют по размеру капитализации (она превышает 5 млрд. $). Суточный объем торгов всегда меньше маркет кэпа в 2-5 раз. Прочные связи Coinbase и присутствие на рынке с 2012 года делают USDC достойным вторым номером в экосистеме долларовых стейблкоинов.

Легко и быстро переводить активы

Стабильность курса необеспеченной монеты достигается за счет сеньоража. В отличие от обычных криптовалют, стейблкоины обладают очень устойчивым курсом. Впервые идея «стабильной криптовалюты» была озвучена командой проекта Mastercoin в 2012 году.

Волатильность затрудняет использование криптовалют для ежедневных платежей. Например, мерчанты могут купить кофе за BTC на сумму $5, а на следующей день их BTC может стоить на 50% меньше. Такие перепады затрудняют планирование и управление бизнесом. Стейблкоины регулярно подвергаются критике различных государственных ведомств. Так, в конце прошлого 2021 года американское Министерство финансов опубликовало отчетность, где стейблкоины позиционировались, как серьезная угроза для вкладчиков.

Лучшие биржи для покупки стейблкоинов

Однако на кредитах можно заработать большое количество денег — столько вы вряд ли получите в тех же деривативах, особенно будучи новичком на рынке. Еще свои стейблкоины вы можете предложить компании, которая кредитует крупных клиентов. Она будет выдавать кредиты, пользуясь вашими деньгами. Тогда вы будете зарабатывать меньше, чем при прямом кредитовании, но такой заработок более надежный и безопасный с точки зрения возвращаемости инвестиций.

Теперь Вы, должно быть, чувствуете, что могли бы заплатить продавцу чуть меньшую долю своего крипто-актива, если бы купили кофе чуть позже. Стабильные монеты также доступны по всему миру и не контролируются государствами. Получается, если Вам нужно зафиксировать прибыль, но Вы не хотите выходить с рынка, то лучше стабильных монет нет ничего. К примеру, если Вы решите зафиксировать прибыль Биткоина через криптовалюту USDT, то это будет равносильно тому, что Вы держите прибыль в обычном USD – долларе США. Оцените уровень ликвидности, к которому вы стремитесь. Без высокого уровня ликвидности, то есть возможности продать монеты в любой момент по рыночной стоимости, стейблкоин будет бесполезен.